Ngân hàng Citizens bị phạt 9 triệu đô la vì quản lý sai các khiếu nại gian lận

Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Hoa Kỳ đã đưa ra mức phạt 9 triệu đô la đối với Citizens vì vi phạm luật tài chính tiêu dùng liên bang và không xử lý đúng cách các tranh chấp thẻ tín dụng, theo phán quyết được công bố hôm thứ Ba.

Cơ quan này đã giải quyết vụ kiện năm 2020 chống lại Ngân hàng Citizens có trụ sở tại Rhode Island vì vi phạm Đạo luật cho vay trung thực, nhằm bảo vệ người tiêu dùng trước các hành vi thanh toán tín dụng và thẻ tín dụng không công bằng. CFPB cho biết trong vụ kiện của mình rằng ngân hàng đã tự động từ chối các khiếu nại gian lận và thông báo lỗi thanh toán trong một số trường hợp nhất định.

Ngoài ra, Công dân đã bỏ qua việc hoàn trả đầy đủ các khoản phí và lệ phí, và ngân hàng đã không đưa ra thư xác nhận bắt buộc và thông báo từ chối để phản hồi các lỗi thanh toán, theo vụ kiện.

Các tổ chức phát hành thẻ tín dụng phải điều tra tất cả các khiếu nại gian lận và hoàn trả số tiền được đề cập cộng với mọi khoản phí liên quan nếu phát hiện việc sử dụng trái phép. Nhưng Citizens đã tự động từ chối các khiếu nại sử dụng trái phép và thông báo lỗi thanh toán cho những khách hàng không trả lại bản khai gian lận của ngân hàng, theo phán quyết .

Đơn kiện cho biết các từ chối tự động cũng được đưa ra khi người tiêu dùng từ chối hoặc không thể tuân thủ quy chế yêu cầu công chứng bản khai có tuyên thệ hoặc lời hứa sẽ trình diện trước tòa. Ngoài ra, CFPB cho biết Công dân đã định tuyến lại các yêu cầu giới thiệu đến các tổ chức tư vấn tín dụng từ đường dây miễn phí được chỉ định sang dịch vụ khách hàng chung hoặc bộ sưu tập dựa trên trạng thái tài khoản.

Theo vụ kiện, sơ suất bắt đầu ít nhất là vào năm 2010 và kéo dài đến đầu năm 2016.

Citizens Bank lưu ý rằng vấn đề liên quan đến một nhóm nhỏ khách hàng sử dụng thẻ tín dụng của họ.

Ngoài khoản phạt 9 triệu đô la đối với quỹ cứu trợ nạn nhân của CFPB, Công dân phải đảm bảo các hoạt động thẻ tín dụng của mình tuân thủ luật pháp và ngừng ban hành bản khai gian lận.